三秦都市報-三秦網(wǎng)訊（李雪）“偽現(xiàn)金”交易多發(fā)生于非同名個人或單位結算賬戶之間進行大額資金轉移，易被不法分子用于非法轉移資金，存在較高的洗錢風險。工商銀行漢中分行采取多措施嚴格“偽現(xiàn)金”交易管理，防范洗錢風險。
一是培養(yǎng)員工合理交易方式，強化業(yè)務操作培訓。工行漢中分行運管部積極組織轄內網(wǎng)點利用每日晨夕會時間，培養(yǎng)客服經(jīng)理養(yǎng)成能轉賬不取現(xiàn)的操作習慣，打破老舊存取現(xiàn)金業(yè)務流程，遇到存單存折等無法規(guī)避的”偽現(xiàn)金“交易時，養(yǎng)成填寫《存取現(xiàn)金背景調查表》的習慣；同時采取案例分析等多種形式組織員工認真學習關于加強“偽現(xiàn)金”交易洗錢風險管理的通知洗錢風險管理辦法等相關文件，確保業(yè)務經(jīng)辦人員熟練掌握“偽現(xiàn)金”交易特征和處理流程要點，力爭從源頭避免”偽現(xiàn)金“交易的操作。
二是做好客戶溝通解釋工作，普及群眾反洗錢意識。該行利用客戶等待時間做好廳堂宣傳工作，主動引導客戶了解防范“偽現(xiàn)金”洗錢相關規(guī)定；對于客戶主動要求進行“偽現(xiàn)金”交易的，柜面經(jīng)辦人員主動向客戶詳細說明“偽現(xiàn)金”交易監(jiān)管要求，在滿足客戶業(yè)務需求的前提下，積極引導客戶通過轉賬方式辦理相關業(yè)務。
三是加強業(yè)務監(jiān)督，做好檢查工作。該行組織運行督導團隊通過不定期調閱相關監(jiān)控與定期督導檢查相結合的方式，規(guī)范網(wǎng)點“偽現(xiàn)金”業(yè)務操作，促進提高客服經(jīng)理防范意識，有效避免洗錢風險。
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