揚子晚報網(wǎng)2月10日訊（見習記者 王燦）近日，《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》印發(fā)，其中提到，3月1日起金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
這樣一來，是否會給個人存取現(xiàn)金帶來不便？據(jù)央視財經(jīng)2月9日晚報道，中國人民銀行有關司局負責人對此表示，該規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務，業(yè)務便利程度亦不會受到影響。
人民銀行有關負責人表示，實施該辦法的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。金融機構執(zhí)行該規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務，業(yè)務便利程度亦不會受到影響。
正常情況下，金融機構不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機構在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務并登記相關情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。
從統(tǒng)計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務的2%左右，前述規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務影響較小。
下一步，中國人民銀行將指導金融機構制定實施細則，在認真履行反洗錢義務的同時，要嚴格執(zhí)行最少、必要原則去了解登記客戶信息，不得增加客戶負擔。尤其是針對老年人等現(xiàn)金使用較多的群體，金融機構要主動提供更加友好便利的服務。與此同時，也要注意加強防詐防騙和金融知識宣傳。
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